profili di rischio per pianificare i propri investimenti

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA IN BASE AL PROFILO DI RISCHIO


Vuoi rendere coerente il tuo portafoglio titoli con il tuo profilo di rischio/rendimento?

Dopo aver compreso i tuoi obiettivi e raccolto le informazioni sugli strumenti finanziari che stai utilizzando, con l'ausilio del Financial Advisory Desk di Credem, il consulente ti proporrà la soluzione di investimento più adatta , ovvero un portafoglio di strumenti finanziari (portafoglio modello) che ottimizza il rapporto rischio/rendimento in relazione al tuo profilo di rischio e di orizzonte temporale.

A puro titolo di esempio ti riportiamo le asset allocation relative ad alcuni profili di rischio:


Profilo investimento Conservativo

L'investitore si pone l'obiettivo di proteggere il capitale investito, acettando rischi (e rendimenti) bassi. L'orizzonte temporale è in genere di breve termine.

Asset allocation proposta per un profilo di investimento conservativo


Profilo investimento Prudente

L'investitore si pone l'obiettivo di proteggere il capitale investito, acettando rischi (e rendimenti) medio/bassi. L'orizzonte temporale è in genere di breve/medio termine.

Asset allocation proposta per un profilo di investimento prudente


Profilo investimento Moderato

L'investitore si pone l'obiettivo di proteggere il capitale investito, acettando rischi (e rendimenti) medi. L'orizzonte temporale è in genere di medio termine.

Asset allocation proposta per un profilo di investimento moderato


Profilo investimento Bilanciato

L'investitore si pone l'obiettivo di crescita nel tempo del capitale investito, acettando rischi (e rendimenti) medio/alti. L'orizzonte temporale è in genere di medio/lungo termine.

Asset allocation proposta per un profilo di investimento bilanciato


Profilo investimento Dinamico

L'investitore si pone l'obiettivo di crescita significativa nel tempo del capitale investito, accettando rischi (e rendimenti) alti. L'orizzonte temporale è in genere di lungo termine.

Asset allocation proposta per un profilo di investimento dinamico


Profilo investimento Dinamico Evoluto

L'investitore si pone l'obiettivo di forte crescita significativa nel tempo del capitale investito, acettando rischi (e rendimenti) molto alti. L'orizzonte temporale è in genere di lungo termine.

Asset allocation proposta per un profilo di investimento dinamico evoluto

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